Предложения о «лёгком заработке» с использованием банковской карты всё чаще становятся инструментом вовлечения граждан в преступные финансовые схемы. Речь идёт о дропперстве — практике, при которой человек за небольшое вознаграждение передаёт злоумышленникам доступ к своему счёту или карте либо выполняет переводы по их указаниям. В Росфинмониторинге подчёркивают: подобные действия квалифицируются как уголовное преступление и могут сделать гражданина соучастником отмывания денег, финансирования терроризма или масштабных мошеннических операций — даже если он не был осведомлён о деталях схемы.
Преступники нередко маскируют противоправную деятельность под предложения о пассивном доходе, используя привлекательную финансовую лексику. Эксперты выделяют ряд характерных признаков, указывающих на потенциальную опасность: обещания быстрого и лёгкого заработка без требований к опыту и квалификации, просьбы передать карту, сообщить коды из СМС или предоставить доступ к банковскому приложению, давление с требованием принять решение немедленно, а также предложения, связанные с переводами, операциями с криптовалютой или обналичиванием средств.
Ответственность за участие в таких схемах наступает с 16 лет. Последствия могут быть серьёзнее блокировки счёта или возврата средств: за передачу карты или выполнение переводов по указанию злоумышленников предусмотрено наказание в виде штрафа от 100 до 300 тысяч рублей либо лишения свободы на срок до 3 лет. Если лицо занималось покупкой или продажей банковских карт, санкция ужесточается — до 6 лет лишения свободы и штрафа в размере от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
По данным Росфинмониторинга, в 2025 году в незаконные финансовые схемы оказались вовлечены свыше 800 тысяч человек. При этом основную группу риска составляет молодёжь: от 50 до 70 % всех дропперов — люди в возрасте до 25 лет.
В ведомстве призывают граждан проявлять бдительность: при малейших подозрениях на попытку вовлечь в сомнительную схему необходимо незамедлительно обратиться в банк и правоохранительные органы. Подробную информацию о механизмах подобных преступлений и способах защиты можно найти на официальном ресурсе СТОПДРОП.РФ.
По материалам Правительства Ростовской области
